L’amministrazione Obama ha reso gli scambi assicurativi un disservizio essendo così allentata con le regole

L’amministrazione Obama ha reso gli scambi assicurativi un disservizio essendo così allentata con le regole

Molti stati hanno implementato le deroghe Medicaid che consentono loro di sperimentare i loro programmi Medicaid in vari modi, ad esempio dando ai pazienti Medicaid conti di risparmio sanitario o facendoli pagare premi. Potrebbero “cercare di negoziare” con l’amministrazione Trump per ottenere una maggiore flessibilità una volta scaduta la rinuncia e devono rinegoziare l’accordo di rinuncia, ha detto Carpenter.

“Allo stesso tempo, molti governatori, dall’approvazione dell’ACA, hanno espresso preoccupazione per l’espansione di Medicaid perché temono che la maggiore corrispondenza federale non sia una garanzia a lungo termine”, ha continuato Carpenter. “Certamente il dibattito al Congresso, sebbene infruttuoso, ha davvero portato alla luce questa preoccupazione”.

L’amministrazione Trump è desiderosa di usare la sua autorità amministrativa per dare agli stati maggiore flessibilità su Medicaid e concentrerà le sue energie lì in attesa di vedere quali altre opzioni legislative si evolveranno, ha affermato Diane Rowland, ScD, vice presidente esecutivo della Kaiser Family Foundation.

“Penso che l’attività di rinuncia sia la numero uno”, ha affermato in termini di focus attuale dell’amministrazione. Aggiungere requisiti di lavoro, apportare modifiche alla condivisione dei costi e aggiungere conti di risparmio sanitario ai programmi Medicaid sono cambiamenti a cui la nuova amministrazione sembra ricettiva – inoltre, possono essere effettuati senza il supporto del Congresso.

Inoltre, gli stati non in espansione avranno la possibilità di espandere il programma. La Carolina del Nord, il Maine e il Kansas sono tre stati che stanno cercando di espandersi, ha detto Rowland in un’intervista telefonica.

Il fatto che la legislatura del Kansas stia attualmente discutendo l’espansione di Medicaid “riflette la realtà che se i soldi sono disponibili e se non c’è una minaccia imminente di abrogazione, questo è ancora un accordo a cui molti stati sono interessati”, ha detto Benjamin Sommers, MD, dell’Harvard TH Chan School of Public Health di Boston, in un’intervista telefonica.

La controargomentazione, che c’è troppa incertezza, è svanita e ora molti stati sono più propensi a prendere in considerazione l’espansione, ha aggiunto.

Molti degli stati i cui piani per un modello alternativo di espansione sono stati respinti dall’amministrazione Obama potrebbero fare un altro passo avanti, ha affermato Robin Arnold-Williams, PhD, preside di Leavitt Partners, una società di consulenza sanitaria con sede a Salt Lake City. Questi includono Ohio, Arizona e New Hampshire, che hanno ricevuto rigetti di rinuncia totale o solo approvazioni parziali, ha osservato in un’intervista telefonica.

“Sembra che avranno una risposta più ricettiva”, ha detto Arnold-Williams.

Ultimo aggiornamento 27 marzo 2017, Kaiser Health News) “target =” _ blank “title =” Condividi questo articolo su Facebook “> Kaiser Health News) source = MedPage% 20Today “target =” _ blank “title =” linkedin share “>

Il piano dell’amministrazione Trump di consentire una copertura sanitaria più economica e ridotta con franchigie e copays più elevati nel tentativo di stabilizzare il mercato assicurativo è accolto con scetticismo, secondo Kaiser Health News.

Le modifiche alle regole proposte consentirebbero agli assicuratori di offrire piani con costi più elevati riducendo i valori minimi di copertura per i diversi livelli di cambio ora disponibili ai sensi dell’Affordable Care Act.

I sostenitori dei consumatori e gli esperti di assicurazioni hanno dichiarato a Kaiser Health News che la proposta non è all’altezza perché non riesce ad affrontare le principali preoccupazioni degli assicuratori sulla progettazione del piano. Hanno aggiunto che potrebbe anche allontanare i consumatori dagli scambi aumentando i loro costi diretti e riducendo i crediti d’imposta sui premi.

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I repubblicani della Camera stanno mettendo insieme un altro pacchetto legislativo per sostituire l’Affordable Care Act che i leader del GOP sperano possa ottenere abbastanza sostegno all’interno del loro partito per garantire il passaggio, ha riferito Politico.

Un accordo “mediato dal co-presidente del Centrist Tuesday Group Tom MacArthur del New Jersey e dal capo dell’estrema destra di Freedom Caucus Mark Meadows della Carolina del Nord” consentirebbe ai singoli stati di rinunciare a determinate disposizioni dell’Obamacare, ma imporrebbe comunque il rispetto dei suoi elementi più popolari, come come il divieto di escludere la copertura di condizioni preesistenti, secondo Politico.

Ma un compromesso simile è emerso all’inizio di questo mese è fallito quando i moderati lo hanno rifiutato, lasciando poco chiaro se questo nuovo tentativo possa avere successo.

Più tardi nel corso della giornata, Bloomberg ha riferito che i leader del GOP della Camera erano riluttanti a una pressione della Casa Bianca per un rapido voto sulla legislazione quando il Congresso tornerà dalla pausa martedì. E alcuni repubblicani moderati hanno detto ai giornalisti che non avrebbero votato per il piano. Finora, i leader del GOP hanno evitato di cercare apertamente voti democratici, preferendo elaborare un piano che possa sostenere la Camera con il sostegno puramente repubblicano.

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La regola finale emessa la scorsa settimana dall’amministrazione Trump volta a migliorare i mercati dell’assicurazione sanitaria dell’Affordable Care Act (ACA) dovrebbe aiutare a prevenire la partenza di più assicuratori e potrebbe anche aiutare i consumatori, dicono gli esperti.

“In totale, mentre le modifiche normative possono limitare la protezione dei consumatori, hanno lo scopo di incoraggiare una migliore partecipazione al piano, che è la chiave per avere opzioni assicurative per le persone da acquistare”, Caroline Pearson, vicepresidente senior della politica sanitaria e della strategia di Avalere, a società di consulenza sanitaria a Washington, ha detto in una e-mail. “L’impatto maggiore sui consumatori potrebbe essere costituito da modifiche per abbreviare il periodo di iscrizione aperta e rendere più difficile qualificarsi per periodi di iscrizione speciali, entrambi i quali potrebbero ridurre il numero di persone che si iscrivono per la copertura di scambio”.

Le regole emanate giovedì scorso:

Abbreviare il periodo di iscrizione aperta annuale per il 2018 per renderlo più in linea con Medicare e il mercato privato. Secondo la regola, il prossimo periodo di iscrizione aperta inizierà il 1 ° novembre e durerà fino al 15 dicembre. Richiedere alle persone di presentare la documentazione di supporto per periodi di iscrizione speciali e assicurarsi che solo coloro che sono idonei possano iscriversi. Questa regola “incoraggerà le persone a rimanere iscritte alla copertura tutto l’anno, riducendo le lacune nella copertura e con conseguente minor numero di sanzioni per mandato individuale e contribuirà a ridurre i premi”, ha affermato CMS. Consentire agli assicuratori di richiedere agli iscritti di rimborsare i premi arretrati prima di iscriversi a un piano con lo stesso assicuratore l’anno successivo. “Questo ha lo scopo di affrontare il gioco e incoraggiare le persone a mantenere una copertura continua durante tutto l’anno, il che avrà un impatto positivo sul pool di rischio”, secondo l’agenzia. Elimina il requisito dell’ACA per gli assicuratori di emettere solo polizze con un “valore attuariale “di almeno il 60%, ovvero il piano di livello più basso (bronzo) sulla borsa deve pagare il 60% dei costi degli iscritti, mentre gli iscritti pagano il restante 40% attraverso una combinazione di franchigie, copays e coassicurazione. L’abbandono di questo requisito “[dà] agli emittenti ulteriore … flessibilità per sviluppare più scelte con opzioni a premio più basso per i consumatori e per continuare a offrire piani esistenti”, ha affermato CMS. Fare riferimento alla revisione degli stati dei piani sanitari “sull’adeguatezza della rete” – vale a dire se ogni piano offerto sulle borse ha una rete di fornitori sufficiente a soddisfare le esigenze dei suoi iscritti senza obbligarli a viaggiare troppo lontano. Invece di applicare gli standard federali di adeguatezza della rete, la regola “restituisce la supervisione dell’adeguatezza della rete agli stati, [che] sono nella posizione migliore per valutarla”, ha osservato l’agenzia.

“Queste regole non aiutano direttamente i consumatori. Aiutano gli assicuratori proteggendo meglio l’integrità dei mercati dell’assicurazione sanitaria”, Robert Laszewski, presidente di Health Policy Strategy Associates, una società di consulenza sanitaria ad Alexandria, in Virginia, ha dichiarato in una e-mail. “L’amministrazione Obama ha reso gli scambi assicurativi un disservizio essendo così allentata con le regole. Il risultato sono state molte iscrizioni infondate e troppe opportunità per i consumatori di trarre vantaggio dal sistema … I consumatori vengono aiutati qui perché se l’integrità di il mercato è protetto, i premi possono essere inferiori “.

Le nuove regole sono per lo più solo correzioni per arginare gli abusi degli attuali mercati assicurativi individuali, ha detto Thomas Miller, JD, resident fellow presso l’American Enterprise Institute, in una e-mail. “Sul margine, aiutano a ridurre i premi di tutti gli altri nel mercato individuale che non stanno giocando con il sistema, nonché a migliorare il rapporto tra premi e sinistri per gli assicuratori partecipanti. Gli altri aggiustamenti (estendendo i limiti del minimo i parametri di copertura del valore attuariale per i livelli metallici inferiori e la riduzione del periodo annuale di apertura della stagione delle iscrizioni) hanno meno probabilità di avere effetti significativi “.

“Un mercato individuale instabile in cui gli assicuratori continuano a uscire o ad aumentare i loro premi non va bene né per i clienti assicurati, né per i non assicurati, i contribuenti o gli assicuratori”, ha aggiunto. “Ma i erogan altroconsumo mezzi amministrativi da soli non possono risolvere problemi strutturali più grandi senza una nuova legislazione”.

La parte della regola che riduce il periodo di iscrizione aperta “ha certamente senso”, ha affermato Gail Wilensky, PhD, senior fellow del Project Hope a Bethesda, Md. “È difficile dire se 6 settimane siano la giusta quantità”, ma “ad un certo punto, questi periodi di iscrizione molto lunghi sono difficili da giustificare.”

L’idea di consentire agli stati di essere più flessibili nel valore attuariale delle polizze assicurative che consentono è un po ‘più complicata, ha continuato. “Stanno cercando di trovare modi che bilanciano il miglioramento della stabilità ed [evitano] di frustrare le persone [che scoprono] che ciò che hanno acquistato non fornisce loro alcuna copertura. Ci sono dei compromessi”.

Essere un rigido regolatore e non consentire alcuna variazione del valore attuariale sembra funzionare bene per lo stato della California, “Ma non è quello che molti altri stati sono inclini a fare, o potrebbero non attirare il tipo di assicuratori che lo farebbero voglio sopportare il tipo di controllo che la California ha lanciato “, ha detto. “Gli assicuratori possono tollerare un maggiore controllo [in California] a causa delle dimensioni del mercato a cui hanno accesso”.